美国联邦调查局(FBI)已对四家遭遇财务问题的知名公司展开初步调查。这些公司都是目前金融动荡的焦点。布什政府表示，需要动用纳税人的资金进行前所未有的大规模救援，以消除目前的危机。
据高级执法官员透露，FBI初步调查的重点为欺诈行为是否是导致房利美(Fannie Mae)、房地美(Freddie Mac)、雷曼兄弟(Lehman Brothers Holdings Inc.)和美国国际集团(American International Group Inc.)这四家公司陷入困境的部分原因。雷曼兄弟对此不予置评。房利美、房地美和AIG也没有立即回复记者的置评要求。
纳税人可能用巨额资金为这场危机买单，这不能不引起司法部的高度重视。FBI称，目前26家公司在接受调查，此外在全国还有1,400多起抵押贷款欺诈案。
FBI和监管机构面临越来越大的压力，需要找出应对这场重创了美国金融业的危机负责的高管。知情人士透露，在国会的会议上，一些议员向财政部长鲍尔森(Henry Paulson)表示了他们的担忧，他们担心如果政府持有部分金融公司的大量股份，其惩处不正当行为的能力可能受到限制。
FBI称，目前对这些公司展开的调查是更高层次的欺诈调查的组成部分，比迄今为止多数零售层次的不法行为调查规模更大。
美国布鲁克林检察官已经对涉嫌用欺诈手段诱使一些机构投资者购买高风险的拍卖利率证券的经纪人提起了诉讼。
在20年前救援储蓄及房屋贷款机构(S&L)时，联邦检察官就对1,000多名被告提起了600多起诉讼。但调查人员称，身处当前危机核心的复杂证券很难提起同当时类似的诉讼。
司法部发言人布莱恩•罗卡瑟(Brian Roehrkasse)为司法部应对危机的方式进行了辩护。他说，FBI仍在继续调查众多公司的次级抵押贷款行为，但司法部只根据事实和法律提起刑事指控。当我们发现存在刑事违法的证据时，我们将会提出指控。
调查人员称，尽管有些人要求起诉为抵押贷款泡沫推波助澜的富有银行家，但还不清楚他们能从这些累及了世界各地银行的奇特金融产品中找到什么罪名。这些调查的一个更有可能的结果是，新增数百起同已经针对伪造抵押贷款申请的经纪人、房地产中介和买家提起的那类诉讼类似的零售层次上的欺诈案。
目前尚未浮现出类似于银行家查尔斯•基廷(Charles Keating)那样的人物。他因同American Financial Corp.倒闭有关的欺诈案被判入狱四年，他的名字也成为S&L危机的代名词。但抵押贷款证券交易让全国数百万购房者和纳税人买单，而华尔街的许多人却一夜暴富，这已经引起了众怒。
参议院司法委员会主席、民主党参议员帕特里克•莱希(Patrick Leahy)在上周的听证会上向FBI局长罗伯特•穆勒(Robert Mueller)表示，美国政府可能要被迫掏出8,000亿至1万亿美元。如果有人编造账目、操纵和从事本不应该做的事情，那么我会将他们绳之以法。
一些国会议员反应更激烈，指责FBI只是警告了大规模抵押贷款欺诈的风险，但却没有采取足够的措施阻止事情的发生。FBI官员称，2005年以来，他们已经调查了3,500起抵押贷款欺诈案，共有700多起宣告有罪，但房屋市场的崩溃更多是起源于高风险的业务规范，而非欺诈。
调查人员称，由于几方面的原因，不能将此次危机同S&L危机进行简单类比。在S&L的救援中，那些机构是受到联邦监管的，因此更容易根据败露出来的事情提起指控。当政府的债务清理信托公司(Resolution Trust Corporation)接管一家储蓄机构时，监管部门建立了一个提交信息的系统，帮助调查人员寻找刑事违法行为的蛛丝马迹。
调查人员和律师表示，当前危机的不同之处在于，在抵押贷款热处于顶峰时，50%以上的次级抵押贷款都是由不受联邦监管的私有抵押贷款提供商提供的。这意味着试图证明投资者被误导的调查人员不得不更深一步地了解放款人开展业务的方式。储蓄机构是受到监管的，而许多刑事案件主要源自未能提交所需的文件。
Evan Perez
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本文涉及股票或公司
Fannie Mae
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股票代码：FNM雷曼兄弟控股公司
英文名称：Lehman Brothers Holdings Inc. (DELISTED)
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上市地点：纽约证交所美国国际集团
英文名称：American International Group Inc.
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股票代码：AIGFreddie Mac
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上市地点：纽约证交所
股票代码：NLehman Brothers Holdings Inc.
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